Fraude sur les frais d'avance, type de fraude dans lequel les entreprises ou les particuliers sont tenus de payer des frais avant de recevoir des actions, des services, de l'argent ou des produits promis, qui ne sont finalement jamais donnés. Les cibles de la fraude - qui incluent les entreprises et les particuliers - reçoivent une sollicitation (par lettre, fax ou e-mail) d'une personne se faisant passer pour un représentant commercial ou un fonctionnaire gouvernemental promettant qu'une grosse somme d'argent (souvent des dizaines de millions de dollars) seront déposés sur le compte bancaire de la cible. Pour garantir cela, il est demandé au destinataire de la lettre de payer un pourcentage du montant total qui serait censé être viré ou transféré. Les escroqueries par anticipation de frais proviennent d'un certain nombre de pays et peuvent utiliser des conflits internes ou d'autres circonstances spécifiques à ce pays comme prétexte sous lequel des fonds doivent être transférés à l'étranger.
La sollicitation demandera à sa victime potentielle de répondre à la correspondance, y compris le nom, l'adresse, le numéro de téléphone et les informations bancaires. Une correspondance ultérieure demandera des frais de traitement à la cible avant que l'argent puisse être transféré. Ces frais s'élèvent souvent à des dizaines de milliers de dollars. La lettre fournira souvent des instructions spécifiques sur la façon dont ces frais doivent être payés (généralement un virement bancaire vers un compte bancaire à l'étranger). Une fois les frais de traitement déposés, les fonds sont rapidement retirés et les auteurs disparaissent ou tentent de convaincre encore plus d'argent de la victime. Certains stratagèmes sont allés jusqu'à faire voler les victimes vers un pays, où elles sont extorquées pour encore plus d'argent par l'intimidation et la violence. Aucun fonds n'est jamais transféré à la cible.
Les fonds censés être déposés sur le compte d'une cible sont souvent décrits comme de l'argent qui doit être transféré rapidement et subrepticement hors d'un pays pour un certain nombre de raisons, telles qu'une guerre civile, une faillite frauduleuse, un compte bancaire non réclamé ou un héritage. , ou le détournement d'argent d'un gouvernement ou d'une entreprise. Indépendamment de la revendication particulière, la source des fonds est souvent présentée comme provenant de sources illégales. Cette tactique est utilisée pour accroître la crédibilité de l'offre et pour dissuader les victimes qui acceptent l'offre de se rendre à la police, en raison de leur propre complicité perçue dans une action illégale.
La fraude sur les frais anticipés existe sous diverses formes depuis au moins le 18e siècle, bien que le concept moderne remonte aux années 1920. Dans les années 80, la fraude sur les frais anticipés est devenue étroitement associée aux groupes criminels basés en Afrique, en particulier aux entreprises criminelles nigérianes. On l'appelait parfois la fraude 419, après la section pertinente du code pénal nigérian. Le stratagème de fraude 419 était une variante de l'escroquerie de confiance, qui s'attaque à l'avidité et à la naïveté des gens.
