Check kiting , fraude commise contre une institution bancaire dans laquelle l'accès est obtenu aux fonds déposés dans un compte avant qu'ils ne puissent être collectés à partir d'un autre compte sur lequel ils sont tirés. Le programme implique généralement plusieurs comptes chèques dans plusieurs banques différentes. En effet, une banque dépose de l'argent accessible sur un compte en attendant que l'argent liquide soit traité à partir d'un compte dans une autre banque alors qu'en réalité l'autre compte ne contient pas d'argent.
Un exemple de kite par chèque serait le suivant: lundi, un kiter potentiel dépose un chèque de 500 $ du compte A sur le compte B, puis dépose peu de temps après un chèque de 500 $ du compte B sur le compte A. Le mardi, une autre ronde de dépôts est effectué ainsi que certains retraits partiels. Mercredi, une banque recueille ses fonds sur le compte A, tandis qu'une autre collecte ses fonds sur le compte B. Mais il n'y a pas d'argent réel dans les deux comptes; au lieu de cela, il n'y a qu'une série de transferts de fonds allégués entre les deux comptes.
Le processus de kite est donc une forme de jeu de coquille, dans lequel le prix (le prétendu solde en espèces) est déplacé d'une coquille à une autre. Au fur et à mesure que le processus de kite se poursuit, le montant en dollars augmente ainsi que le nombre de comptes. Ce n'est que lorsque le processus est arrêté, soit par une institution bancaire alerte ou par le kiter, que l'on découvre qu'il n'y a pas d'argent.
Les indications d'une opération de check-kiting potentielle comprennent les éléments suivants: (1) plusieurs comptes détenus ou contrôlés par la même personne, (2) des schémas de transactions identifiables, y compris les dépôts, les transferts et les retraits entre ces comptes, (3) les dépôts tirés sur d'autres institutions par le même titulaire des comptes dans lesquels les fonds sont déposés, et (4) enquêtes fréquentes sur les soldes des comptes, les articles encaissés et les articles compensés.
